单支企业年金产品
平安招行美满人生企业年金计划
| 受托银行： | 平安养老 |
|---|---|
| 账户管理人： | 招商银行 |
| 投资管理人： | 平安养老 |
| 托管人： | 招商银行 |
| 产品简介： | “平安招行美满人生企业年金计划”是由平安养老保险股份有限公司作为受托人兼任投资管理人，招商银行股份有限公司为账户管理人和托管人，事先确定投资组合产品，同时为多个企业委托人提供企业年金管理和服务的企业年金计划。 本计划的宗旨在于简化企业年金计划的建立流程，降低企业年金运营成本，拓宽中小规模资金投资渠道，分散风险，提高投资效率，充分维护委托人、受益人的合法权益，向受益人提供企业年金待遇。 本计划采用集合投资模式，根据不同的风险收益特征，设立平安资产配置系列年金投资组合，下设三个子组合：策略配置投资组合、稳健增长投资组合和稳定收益投资组合，分别体现出不同的风险承受程度。 |
| 投资组合： | 产品组合 资产配置 投资目标 风险收益特征 策略配置投资组合 权益类0-30%；固定收益类20%-50%；货币市场工具20%-80%。 通过分散化投资，动态调整资产配置，在控制风险的前提下获得资本的长期稳健增值。 属于中低风险产品，追求当期收益与长期资本增值的兼顾，适合中等风险承受能力的投资者。 稳健增长投资组合 权益类0-20%；固定收益类20%-50%；货币市场工具30%-80%。 注重于投资具有固定收益性质的资产，并辅助以适当的资产配置调整，实现账户内资产净值的稳健增长。 风险较策略配置投资组合有所降低，更注重于固定收益类资产的投资，适合较低风险承受能力的投资者。 稳定收益投资组合 固定收益类20%-50%；货币市场工具50%-80%。 完全投资于固定收益类资产和货币市场，避免股票市场的波动，并结合债券估值技术，争取为投资者提供持续稳定的收益回报。 属于低风险产品，不介入权益类资产投资，适合低风险承受能力的投资者。 |
| 投资策略： | -- |
| 适合客户： | 凡是符合《企业年金试行办法》中建立年金计划的相关规定的企业，在将年金方案向主管的劳动保障行政部门报备、取得备案复函后，均可参加本计划。策略配置投资组合适合中等风险承受能力的投资者；稳健增长投资组合适合较低风险承受能力的投资者；稳定收益投资组合适合低风险承受能力的投资者。 |
| 产品特点： | 1、专业的管理人团队 招商银行是国内唯一一家企业年金账户管理试点银行，同时也是国内托管资质最全的银行之一，托管资产规模和托管费均居股份制银行第一，在企业年金领域拥有先进的技术支持平台和卓越的专业能力，具有多年管理和服务经验，实力雄厚。招商银行企业年金管理中心聚集了一批具有丰富的国内外年金账户管理、精算、年金计划咨询经验的专家，他们是业内最早最具有经验的从业人员，大多在银行、证券、保险业等相关领域从业多年，具有一流的业务素质。 平安养老保险公司是我国业内规模最大的专业养老保险公司，2005年8月在业内首批获得企业年金基金受托管理人和投资管理人两种资格，2007年11月获得企业年金基金帐户管理人资格，成为国内市场首批同时拥有三项资格的专业养老险公司。平安养老保险公司致力于为客户提供一站式服务，提高效率，节约成本，受到广泛认可。 2、简便易行的运营流程 相比较单一年金计划，本计划已设定标准化的企业年金运作流程。满足建立年金基本条件的企业，只需按照本计划任一服务机构的指导填写并签署相关法律文件，即可参加计划，方便快捷，大大简化了企业建立年金计划的流程。 3、成熟高效的系统支持 招商银行借鉴国际一流的技术平台，成功地将国际化成熟运营和本土化适应性系统研发完美融合，开发出功能全面、保密性好、稳定性强、扩展性优的企业年金账户管理系统。该系统独立于银行其他业务系统，具备异地双机热备，灾难恢复系统、前后台数据库分离管理、自动纠错系统等四重安全防护措施，确保企业年金数据的最高安全。 在年金基金托管方面，招商银行率先实现托管客户数据、业务权限管理集中、操作分散的托管B/S系统，集中处理企业年金的资产估值、资金清算和投资监督等业务，能与相关企业年金基金管理机构、企业的业务系统实行联接，提供绩效评估、风险监控、资讯服务、公司行动、在线互动等增值性服务，满足客户个性化托管服务需要。 作为年金受托人，平安养老保险公司借助集团综合金融平台的优势，凭借在补充养老金领域的经验和系统基础，建立了一套自主研发、独立运作的受托管理系统，对整个年金基金投资实行事前、事中、事后的监督、管理和评估，确保年金基金运作的准确性、安全性和透明性，保护企业年金资产的安全，保障企业与员工的利益。 4、灵活多样的方案选择 参加本计划的客户，可以选择本计划提供的标准化企业年金方案，也可以根据相关法律法规自行制定，受托人可为企业方案的制定和报备提供协助。 在投资方案上，遵循“长期、稳健、价值”的理念，本计划设立了三个不同战略资产配置的投资组合，平衡风险和收益，满足不同情况的客户需求。客户可依据自身的投资期望值和风险承受能力进行选择，也可以根据实际情况通过提交投资转换申请表对年金资产在各投资组合账户的分配比例进行调整，即进行投资转换。 本计划为客户提供每年两次的免费转换机会。 5、低成本、高收益的运作模式 本计划采取集中投资运作模式，资金积少成多，可获得小规模年金资金无法参与的投资机会，提高收益水平。同时，集合计划运营过程中产生的审计费、转账费等管理费用由参加计划的企业共同承担，产生规模效应，平均成本摊薄。 6、优质高效的客户服务 企业与受益人可以通过招商银行与平安养老提供的网络、电话等查询途径查询企业年金基金企业公共账户和个人账户信息，享受24小时不间断的便捷服务。 |
| 备注： | -- |
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