昭通交投小贷原总经理违法放贷获刑 躲避监管将5000万贷款拆给19人

　　符合资质的小额贷款公司违法放贷，其行为也会受到法律制裁。

　　日前，从裁判文书网获悉，昭通市一家小贷公司总经理明知违规，还将5000万元贷款拆分发放给19个自然人，构成违法发放贷款罪。

　　据判决书显示，云南省金融办于2012年3月27日审批由昭通市交通建设投资开发有限责任公司与李某兰等8名自然人共同出资成立昭通市昭阳区交投小额贷款有限责任公司（下称昭通交投小贷）。

　　2012年7月3日，昭通交投小贷取得了中国人民银行证信中心的机构信用代码证书，根据中国人民银行于2009年11月30日颁布的《金融机构编码规范》，确定了小额贷款公司的编码为金融机构二级分类码Z-其他，将小额贷款公司纳入了其他金融机构。

　　经审理查明，2012年9月24日，昭通交投小贷与被告人李某兰签订承包合同，自2013年1月1日至2015年12月31日期间由李某兰承包经营小贷公司，并享有小贷公司总经理的权利，履行总经理义务。

　　2013年4月9日，昭通交投小贷与云南路红实业集团有限责任公司（下称路红集团）签订质押合同，累计借款人民币5000万元。李某兰明知昭通交投小贷每笔贷款不能超过规定数额的情况下，仍将该人民币5000万元贷款以路某集团员工个人名义分成多笔资金贷给路某集团。

　　根据路红集团工作人员夏某表示，“2013年时，路红集团在银行的贷款到期了，还不上贷款，就向昭通交投小贷公司贷款5000万元。因贷款数量大，贷不出这么大的贷款，公司领导杨某就安排职员十多个人，以个人的名义向交投小贷公司贷款。”其中，夏某被安排贷款人民币260万元，钱到账后就转到路红集团。

　　2017年8月29日，李某兰于在玉溪市元江县农贸市场被抓获归案，同日被刑事拘留。

　　法院认为，小额贷款公司作为其他金融机构，应执行国家金融方针政策，在法律和法规规定的范围内开展业务。被告人李某兰身为其他金融机构工作人员，违反国家规定，隐瞒事实真相，在路红集团需贷款5000万元不符合贷款规定的情况下，明知19个自然人是帮路红集团贷款，系虚假贷款，而仍以19个自然人名义分散贷款，将贷款人民币5000万元发放给路红集团，数额特别巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。

　　考虑到李某兰发放的贷款本息已全部收回，未给昭通交投小贷造成经济损失，可酌情从轻处罚。依法判决被告人李某兰犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑3年，缓刑4年，并处罚金10万元。